List M-11 / modul · oblast Ekonomika
Cashflow
Víte, kolik budete mít na účtu za šest týdnů?
- majitelé a jednatelé
- finanční ředitel
- účetní
- obchod a výroba
Co řeší
Peníze dnes většina výrobních firem hlídá v Excelu, který někdo jednou týdně ručně skládá z účetnictví, banky a hlavy. Nevíte, jestli za tři týdny utáhnete mzdy. Odběratelé platí pozdě a plán nesedí. Mzdy, nájem a leasing v účetnictví dopředu nevidíte. O problému se dozvíte, až když je pozdě.
anyCore spočítá cashflow z vašich faktur, objednávek a banky — týden po týdnu, bez Excelu a bez ručního přepisování. Data z faktur a banky, žádné ruční skládání tabulek. Realistický odhad příjmů podle platební morálky odběratelů. Varování včas, když zůstatek klesne pod vaši rezervu.
anyCore Cashflow ukáže, kolik peněz budete mít na účtu v každém z příštích 12 týdnů, a upozorní vás dřív, než začnou chybět.
Co konkrétně umí
9 položek-
01
Projekce zůstatku po týdnech
Jeden graf, ze kterého je vidět, kam se vaše peníze během příštích týdnů pohnou. K aktuálnímu zůstatku se každý týden přičtou očekávané příjmy a odečtou výdaje; horizont přepnete na 4, 8 nebo 12 týdnů.
-
02
Pět čísel, která potřebujete vědět
Zůstatek dnes, příjmy, výdaje, zůstatek na konci a nejnižší bod. Konec měsíce může vypadat dobře, i když uprostřed hrozí výpadek — karta „Nejnižší zůstatek“ ukáže týden, kdy bude na účtu nejméně peněz.
-
03
Dle splatnosti, nebo dle skutečnosti
Plán podle toho, kdy vám mají zaplatit, i podle toho, kdy vám obvykle opravdu zaplatí. Režim „Dle morálky“ posune každou platbu o průměrné zpoždění konkrétního odběratele za posledních 12 měsíců.
-
04
Minimální rezerva a varování
Řeknete, pod kolik nechcete jít. Týdny, kdy zůstatek klesne pod rezervu, se zvýrazní červeně a u týdne se zobrazí, o kolik peněz chybí.
-
05
Detail týdne až na konkrétní doklad
Každé číslo má vysvětlení, kdo platí, kolik a podle jakého dokladu. Kliknutím na týden se otevře rozpis příjmů a výdajů a z řádku se dostanete přímo na doklad.
-
06
Nevyfakturované objednávky
Zahrňte do plánu i peníze za zakázky, které teprve vyrábíte. Příjmy z přijatých objednávek se zařadí podle termínu dodání a splatnosti odběratele.
-
07
Vlastní příjmy a výdaje
Mzdy, DPH, nájem, leasing, úvěr nebo dotace zadáte jednou — s opakováním a datem první platby — a dál se počítají samy. Položku lze dočasně vypnout a sledovat, jak se plán změní.
-
08
Tabulka a export do Excelu
Celý plán v přehledné tabulce, týdny ve sloupcích, příjmy a výdaje po kategoriích v řádcích. Export do XLSX zachová stejnou strukturu — podklad pro banku, auditora nebo valnou hromadu.
-
09
Napojení na banku
Výchozí zůstatek je vždy aktuální. anyCore načítá zůstatky z firemních účtů a páruje platby s fakturami; na obrazovce vidíte čas poslední synchronizace.
Cashflow v anyCore slouží k plánování a řízení peněz. Účetnictví vedete dál ve svém programu. Fungovat začne hned nad daty, která už v anyCore jsou; doporučujeme doplnit pravidelné výdaje mimo faktury a nastavit minimální rezervu.
Časté dotazy k modulu Cashflow
Odkud se berou data?
Z vydaných a přijatých faktur, zálohových faktur a objednávek v anyCore, ze zůstatků na bankovních účtech a z vlastních položek, které si zadáte.
Jak počítáte „morálku“ odběratelů?
Pro každého odběratele spočítáme průměrné zpoždění úhrad za posledních 12 měsíců a o tento počet dní posuneme očekávanou platbu.
Musím něco nastavovat?
Ne. Projekce funguje hned. Doporučujeme doplnit pravidelné výdaje mimo faktury (mzdy, odvody, DPH, splátky) a nastavit minimální rezervu.
Na jak dlouho dopředu cashflow vidím?
Na 4, 8 nebo 12 týdnů. Přepínáte jedním kliknutím.
Mohu výsledky poslat do banky nebo účetní?
Ano. Celou tabulku vyexportujete do Excelu (XLSX).
Nahrazuje to účetní program?
Ne. Cashflow v anyCore slouží k plánování a řízení peněz. Účetnictví vedete dál ve svém programu.
Podívejte se na své cashflow na příštích 12 týdnů
Na ukázce vám projekci připravíme nad vzorkem vašich faktur.
